금현물 거래방법
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- 2022-07-30 11:27:18 (토)
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- 김소연 기자
- 승인 2022.05.30 13:54
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▲ 하나은행 고객이 하나원큐 앱으로 금 현물신탁 상품에 가입하고 있다. ⓒ 김소연 기자
하나은행이 은행권 최초로 비대면 '금 현물신탁 상품'을 출시한다고 금현물 거래방법 30일 밝혔다.
하나원큐 앱을 통해 출시되는 이 상품은 소액으로도 한국거래소(KRX)에서 거래되는 순도 99.99% 이상의 금현물에 투자할 수 있다.
한국조폐공사가 보증하는 고품질의 금현물을 1g 단위로 투자할 수 있고, 매수한 금은 한국예탁원에 안전하게 보관돼 도난·분실 위험 없이 안심하고 거래할 수 있다.
KRX 금 현물은 금 현물에 직접 투자하는 방법 중 수수료가 가장 저렴하고, 매매차익에 대한 비과세 혜택과 매도 시 부가가치세 10%도 면제받을 수 있어 절세효과도 누릴 수 있다.
런던거래소에 상장된 상장지수펀드(ETF)를 미국 달러로 투자할 수 있는 '해외ETF' 상품과 '관텍투자자문'의 자문을 받아 한국거래소에 상장된 ETF로 구성된 포트폴리오를 운용하는 '자문형 EMP' 상품도 하나원큐에서 가입할 수 있다.
하나은행은 다음달까지 하나원큐에서 신탁 상품에 가입한 고객을 대상으로 추첨을 통해 1000명에게 1만원 상당의 스타벅스 커피 기프티콘을 증정하는 이벤트도 진행한다.
하나은행 관계자는 "상품 출시를 통해 시중은행 중 가장 다양한 비대면 신탁상품 라인업을 구축하게 됐다"며 "비대면 채널 자산관리 서비스를 지속 확대해 금현물 거래방법 투자 선택의 폭을 넓히고 자산관리 명가로서의 입지를 넓히겠다"고 말했다.
거래구조-거래단위 및 가격단위
A.해지시
1.매수 시점보다 가격이 높을때 해지시 확정시세로 수령합니다.
차액발생 부분은 일정 세금을 제외한 금액을 수령합니다.2.매수 시점보다 가격이 같거나 낮을때 해지시 확정시세로 수령합니다.
3.금현물 거래방법 해지신청의 경우 계약 당시 구매확정한 제품의 판매 완료 후 해지원금을 지급할수 있습니다.
- 한국표준금거래소의 매매거래 및 단위는 1g이므로, 소량의 적은 금액으로도 금과 은을 매매할 수 있습니다.
- 가격의 단위는 100원으로 하며, 가격은 1g당 원화로 표시됩니다.
1644-7967
평일 9:30~19:00
토요일 10:30~18:00종로본점 : 토·일요일, 공휴일 휴무
천호점 : 일요일, 공휴일 휴무
예금주: 한국표준거래소
408801-01-316587
서울특별시 종로구 율곡로8길 101, 삼보빌딩 4층
(종로 3가역 8번출구 건너편 이마트 편의점 건물)서울시 강동구 천호대로 1006 브라운스톤 2층 202호
(천호역 8번출구 바로 앞, 건물 지하주차장 이용 가능)[종로본점] 03138 서울특별시 종로구 율곡로8길 101, 삼보빌딩 4층 (종로 3가역 8번출구 건너편 이마트 편의점 건물)
[천호 직영점] 05378 서울시 강동구 천호대로 1006 브라운스톤 2층 202호 (천호역 7번, 8번 출구 바로 앞)
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개인정보관리책임자: 이세진안전자산, 금에 투자하는 방법 총 정리 (ft. KRX 금투자와 미국 금 ETF 추천)
(출처: 픽사베이)
오늘은 안전자산인 금에 투자하는 방법에 대해 총 정리하는 시간 을 가질까 합니다. 먼저 1) 금에 투자하는 5가지 방법에 대해 알아보고, 2) 그 다음 제가 제일 좋다고 생각한 KRX 금투자 방법에 대해, ① 실제로 계좌개설을 어떻게 하는지, ② 관련 이벤트는 뭐가 있는지 등의 꿀팁도 함께 설명하려 하니, 오늘 포스팅 집중해 주세요!
금에 투자하는 방법은 1) 직접 금을 현물로 사서, 금고에 보관하는 방법 과 2) 금 가치에 연동한 증권을 사는 방법 이 있습니다.
#1. 직접 금을 현물로 구입하여 투자하는 방법
직접 금을 현물로 살 때는, 종로에 있는 금은방에서 구입하는 방법도 있겠지만 저는 KGS안전자산 한국표준금거래소 (정부공식인증기업라고 하네요)에서 시세조회 후 거래하는 방법을 추천드립니다. 사이트에 접속해서 구매할 수 도 있고, 아래 사진처럼 어플로 접속해서 쉽게 매매할 수 있죠. 금(골드바)뿐만 아니라 은(실버바)도 구매가능하며, 실제 구매후기들을 보면, 반짝반짝 빛나는 골드바가 집에 있어 뿌듯하다는 분들이 많았습니다.
(핸드폰 KGS어플 첫 화면)
하지만 금을 현물로 보유하는 것의 단점 은, 아채처럼 정리될 수 있을 것 같아요.
1) 어떤 형태로든 보관비용이 발생하고 (ex. 금고 구입비용, 도둑맞을까봐 불안한 심리비용(?)), 2) 금을 살 때 무조건 붙은 부가가치세 10%, 3) 현물을 배송하는데 드는 비용 등 각종 수수료가 발생, 4) 매도 시에도 현물을 들고, 금을 취급하는 곳에 가서 매도를 해야 한다는 불편함 등이 있겠죠.
#2. 금의 가치에 연동되는 증권을 매수하여 투자하는 방법
금 증권에 투자하는 방법에는 5가지 가 있습니다. 은행에서 금통장을 만드는 방법, 증권사 금 펀드를 이용하는 법, 국내 금 ETF를 매수하는 법, 미국 금 ETF를 매수하는 법, 그리고 KRX 한국거래소를 통해 금투자를 하는 법(금 현물을 직접 사되, 보관은 KRX에 하는 방법) 이 있죠.
1) 골드뱅킹(Gold Banking) via 시중은행
(출처: 신한은행 골드뱅킹 홍보자료)
집 근처에 있는 시중 은행에서 금통장을 개설하고 금 1g씩을 매수하는 방법인데요. 제일 접근하기 쉽고 간단한 방법이지만, 금을 사고팔때마다 수수료 1%씩이 발생하고 차익이 발생할 때는 15.4%의 소득세까지 떼어갑니다. 가장 간단하지만 수수료가 많이 발생하는 간접투자 방법이죠. ('증권어플도 어렵고, ETF가 뭔지도 모르겠다! 하지만 금 투자는 하고픈데 집에 금을 보관하기는 부담된다' 하시는 분들이 이용하면 좋을 방법이라고 생각합니다.)
2) 금 펀드 (Gold mining fund) : 금 캐는 기업에 직접 투자
증권사에서 증권계좌를 개설하고, 일반 기업에 종목투자하는 것처럼 '금을 캐는 기업'을 찾아, 그 기업의 주식을 사서 투자하는 간접방법입니다. '금'이라는 원자재 실물 자체값과, 금을 캐는 기업(Gold Mining Corp.)의 주가가 흐름이 동일하고 가격 변동성도 거의 일치하기 때문에, 금 투자방법으로 인식됩니다. 주식시장에 열리는 동안, 일반 주식 매매처럼 간단히 사고 팔 수 있어서 매매가 쉽고 선취수수료 또한 없습니다.
하지만 어떤 기업에 투자하느냐에 따라 수익률 차이는 발생하게 되어 (ex. 회사의 금 채굴규모, 재무건전성 등) 복불복의 투자가 되기 쉽겠죠. 또한 이 펀드도 차익이 발생하는 경우, 15.4%의 소득세가 부과됩니다.
(예시로 들어드리는 금 캐는 회사 Gold mining corporation)
3) 국내 금 ETF에 투자하는 법
ETF(exchange traded fund)는 증권사들이 직접 만든 펀드입니다. 주식(stock)처럼 증권거래소에서 매매할 수 있다는 점은 같지만, 주식이 한 종목만 반영하는 것이라면 ETF는 같은 종류의 증권, 인덱스, 원자재 등 추종하는 섹터들을 설정하여 평균값을 추종한다는 점에서 금현물 거래방법 차이가 있죠.
국내 금 ETF 중에서 가장 유명한 것 2개는, KODEX골드선물(H)와 KINDEX골드선물레버리지(H) 입니다.
KODEX는 삼성자산운용이 만든 ETF이고, KINDEX는 한국투자신탁이 만든 ETF에요. H는 이 ETF들이 달러의 움직임과 상관없이 금 가격에만 추종한다는 의미입니다.
ETF의 장점은 주식처럼 매수할 수 있고, 레버리지로도 투자할 수 있으며, 환율변동에 방어가 가능하고, (원래 금값은 오늘기준 67,000원이지만) 만원 남짓한 돈으로도 투자할 수 있고, 증권사 경쟁으로 인해 요샌 수수료도 거의 없죠.
하지만 단점은, 아래 사진처럼 금펀드별 수익률이 천차만별이라 이 또한 복불복의 투자가 될 수 있다는 점과 ETF 역시 차익이 발생한 경우 15.4%의 소득세를 내야 해요.
(원출처: 에프엔가이드, 그래픽: 매일경제)
★ 금현물 거래방법 ★ ★ 저, 정말 진지하게 말씀드리는데, 레버리지 ETF 장기로 들고 있지 마세요. 제발! (이유는 아래 포스팅 참조) ★ ★ ★
위 사진에서 레버리지 수익률이 제일 적게 나온 이유도, 레버리지 ETF는 정말 단타시장에서만 유효 하기 때문이에요.
코덱스 KODEX 레버리지 ETF 장기투자 하면 안되는 이유와 유의점 (ft. 망한 수익률 공개)
안녕하세요, 피카츄백만볼트입니다. 동학개미군단의 한 사람으로써, 그간 분위기에 휩쓸려 주식을 투자한 감이 있었던 걸 반성하고 오늘부터는 본격적으로 주린이의 주식공부를 시작해 보려고 합니다. (포스팅을..
4) 미국 금 ETF에 투자하는 방법
다음은 해외주식 사듯, 미국 시장에서 금 ETF를 매수하는 방법이 있습니다. SPDR은 국제 금가격을 추종하는 미국의 금 ETF 입니다.
(SPDR Gold shares)
아래 사진은 4월 17일까지의 금 가격을 미 달러로 변환하여 보여드린 그래프입니다. 미국 금 ETF를 보유하게 될 때의 가장 큰 장점은 바로, "또 다른 안전자산인 달러까지 보유하게 된다는 것" 입니다.
(환 헷지도 같이 되는 미국 금 ETF)
키움증권 등, 한국 증권사들을 통해 미국 주식을 거래해 보신 분들은 아시겠지만 해외주식을 거래하기 위해서는 제일 금현물 거래방법 먼저 1) 증권사 계좌에 돈을 보내고, 2) 그날의 환율로 원화->달러로 환전을 한 다음, 3) 해외주식을 사야합니다. 지금처럼 달러값이 폭등하는 시기엔 비싼 값을 주고 달러를 사서 2차로 금을 매수해야 하는거죠.
그래서 달러환율이 안정될 때, 미국 금 etf를 매수하게 되면 달러자산도 함께 금현물 거래방법 저렴하게 구매하여 2중으로 안전자산(달러, 금)을 보유하게 된다는 엄청난 큰 장점이 있습니다. 저렴하게 매수했다가, 금융위기가 발생할 때 금과 달러자산이 둘다 폭등하게 되면, etf를 환매할 때 환율이익도 보고 금 시세차이도 누릴 수 있는거죠.
하지만 장점만 있진 않아요. 해외주식은 양도세가 부과됩니다. 1년간 250만원 이상 수익실현시, 250만원을 넘어선 수익에 대해 양도세 22%를 내야 하는데요. 500만원 이득을 보면 500-250=250만원의 금현물 거래방법 22%인, 세금만 55만원을 내야하니 속이 좀 쓰리겠죠?
5) 한국거래소 KRX 금 etf에 투자하는 방법
마지막은 드디어! 한국 금 etf에 투자하는 방법입니다. 앞서 설명한 미국 금 etf에 투자하는 것과 프로세스는 동일합니다. 차이점은, 한국거래소인 KRX에 상장되어 있는 etf를 매수하는 것 뿐 인데요.
증권사에 가서 금 현물 전용계좌를 개설하고, 한국거래소 KRX etf를 사서 금 1g씩 구매합니다. (말은 참 쉬운데 사실 전용계좌도 개설해야 해서 그림으로 자세히 설명드릴게요!) (*저는 키움으로 진행했습니다. 다른 증권사로 하셔도 되어요)
(1. 키움증권 영뭉문S Futures 플러스를 다운받는다) (2. 공인인증서 깔고 들어가서 이벤트 먼저 보세요!) (3. 이벤트엔 금현물계좌 개설시 현금 1만원 페이백!)
키움증권은 요새 이벤트를 많이 걸고 있어요. 꼭 이벤트 먼저 확인!! 여기서 금현물계좌 개설하기 클릭 고고 GOGO
(4. 키움증권 계좌개설하기 앱이 따로 있어요!) (5. 금현물에 체크해 주시구요)
진행하다 보면, 신분증(주민등록증) 사진 찍어야 하니 미리 신분증도 준비해 주세요.
(5. 쨘, 계좌가 개설되었어요) (6. 트레이딩에서 금현물->금현물주문 클릭) (7. 여기서 매수매도가 가능합니다!)
매수하시기 전에, 개설된 계좌로 돈을 먼저 이체하셔야 되는 점도 잊지 마시구요!
자, 이렇게 한국거래소 금현물 거래방법 KRX에서 금투자가 가능합니다. KRX 금투자는 일정비용을 내고 실물출고도 가능 합니다. (출고할 땐 부가가치세 10% 붙어요) 또한 다른 장점으로는, 차익이 발생해도 차액에 대해 비과세인점 (펀드, etf는 15.4%~22%까지 였죠?) 그리고 매수 수수료도 0.2%이하라서 부대비용이 매우 저렴한 점을 들 수 금현물 거래방법 있습니다. 더군다나 한국거래소는 국가감독기관이라 안심 도 되구요.
"실물로 출고하지 않으면 부가가치세도 붙지 않아서,
장기투자 목적으로 보유 하겠다고 하는 분들껜
KRX 금투자가 정말 최고의 방법 이라고 생각합니다."
이상으로 금 투자하는 방법에 대해 알아보았는데요, "그럼 넌 뭘 선택할래?"라고 금현물 거래방법 물으신다면 저는,
1) 지금은 한국거래소 KRX 금투자,
2) 향후 현 금융+실물위기가 가시는 2년 후 즘엔, 미국 금 ETF에 투자하려고 합니다 . (그 땐 달러도 다시 1150~70원대로 안정되어 있지 않을까요?)로 선택할 것 같습니다.
퇴직연금 계좌로 투자 가능… ‘KINDEX KRX금현물 ETF’ 오는 15일 상장
[아시아경제 이민지 기자] 한국투자신탁운용은 ‘KINDEX KRX금현물 ETF’를 오는 15일 유가증권시장에 상장한다고 13일 밝혔다. 국내에서 금 현물 ETF가 출시되는 건 이번이 처음이다. 선물이 아닌 현물 ETF로 퇴직연금이나 개인형퇴직연금(IRP) 계좌에서도 투자할 수 있다.
기존의 금 투자 ETF는 모두 파생형 구조의 금 선물에 투자하는 상품이었던 까닭에 연금계좌에서는 투자할 수 없었다. 국내 퇴직연금감독규정 상 파생상품 매매에 따른 위험평가액이 자산총액의 40%를 초과하는 상품은 퇴직연금을 통한 투자가 불가능하기 때문이다.
‘KINDEX KRX금현물 ETF’는 한국거래소가 운영하는 KRX금시장의 금 현물 가격을 반영하는 KRX금현물지수를 추종한다. 일간 성과에 금 시세와 원화 대비 미국 달러화(USD) 환율이 함께 반영되는 환 노출형 상품이다. 투자자는 금과 USD에 동시에 투자하는 효과를 볼 수 있다.
세계 어디서나 통용되고 가치를 인정받는 금은 대표적인 안전자산으로 꼽힌다. 물가가 상승해도 가치가 훼손되지 않아 인플레이션 헤지 수단으로도 쓰인다. 주식이나 채권 등 다른 자산과의 상관관계가 낮아 포트폴리오 변동성을 낮추는 자산배분에도 필수적이다.
투자자가 금 현물에 투자할 수 있는 방법은 KRX금시장을 통한 현물 거래, 금 현물 ETF 활용, 금펀드나 골드뱅킹 가입 등으로 다양하다. KRX금시장에서의 매매차익은 양도소득세 및 배당소득세 과세 대상이 아니어서 거래비용 면에서의 장점이 크다. 다만 퇴직연금 계좌를 통해 KRX금시장 금 현물을 거래하는 것은 불가능해 다른 대안이 필요했다.
정성인 한국투자신탁운용 ETF전략팀장은 “금은 포트폴리오의 변동성을 줄이는 자산배분 전략에서 빼놓을 수 없는 필수 수단”이라며 “대표 안전자산이자 인플레이션 헤지 수단인 금에 퇴직연금으로도 투자할 수 있는 길을 열기 위해 KINDEX KRX금현물 ETF를 출시했다”고 설명했다. 일반 증권계좌로 ETF에 투자할 경우 매매 차익 등에 대해 15.4%의 배당소득세를 내야 하지만 연금 계좌로 투자하면 연금 수령 시점에 3.3~5.5%의 연금소득세율을 적용받을 수 있다.
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한국투자신탁운용은 국내 최초이자 국내 유일의 금 현물 ETF 신규 상장을 기념해 고객에게 순금 골드바를 증정하는 이색 이벤트를 진행한다. 오는 15일부터 다음달 28일까지 ‘KINDEX KRX금현물 ETF’를 1주 이상 보유하고 KINDEX ETF 홈페이지 이벤트 페이지를 통해 보유 내역을 인증하면 이벤트에 참여할 수 있다. 추첨을 통해 선정된 1등 1명에게는 300만원 상당의 순금 골드바를 증정한다. 2등 5명은 10g 순금 골드바, 3등 20명은 3.75g 순금 골드바를 받을 수 있다. 4등 500명에게는 스타벅스 디저트 세트가 준비돼 있다.
금현물 거래방법
[파이낸셜뉴스] NH투자증권이 KRX금시장의 활발한 거래를 위해 한국거래소와 금현물 개설 및 거래 이벤트를 실시한다고 22일 밝혔다.
금현물 계좌를 개설하거나 금현물 시장을 거래하는 고객을 대상으로 골드바와 태블릿PC 등을 증정한다.
NH투자증권을 포함 6개 증권사가 KRX한국거래소와 합동으로 진행한다. 개설이벤트의 경우 이벤트 기간 내 NH투자증권에서 금현물 계좌를 개설하는 고객이, 거래이벤트의 경우 금현물 계좌에서 이벤트 기간 내 금현물을 거래한 고객이면 참여할 수 있다. 이벤트는 이날부터 오는 12월 3일까지 진행된다.
이벤트 참여 방법은 NH투자증권 영업점 혹은 QV, 나무 모바일 어플리케이션(MTS) 에서 금현물 계좌를 개설하고 진행 중인 이벤트페이지에서 신청 시 대상으로 등록된다. 거래 이벤트 참여를 희망할 경우 일정 거래요건 충족 시 대상이 된다.
골드 바100g, 50g 증정 추첨은 12월 14일 오전 10시 KRX한국거래소 유튜브에서 실시간으로 추첨을 진행한다. 골드바 37.5g, 10g 및 태블릿PC, 스타벅스 기프티콘 등은 NH투자증권에서 12월 22일 별도 추첨, 발표한다.
김두헌 NH투자증권 Digital영업본부장(상무)는 "KRX한국거래소 주관 증권사 금현물 공동마케팅 진행을 통해, 다양한 금융상품에 대한 고객인지를 확대하겠다"며 "지속적으로 고객에게 차별화된 새로운 가치를 제공하기 위해 최선을 다할 것"이라고 말했다.
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