안정적인 투자관리

마지막 업데이트: 2022년 6월 9일 | 0개 댓글
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안정적인 투자관리

안정적인 은행 상품만으로 투자의 한계를 느낀 분들, 일확천금은 아니지만 투자를 몸에 익히고 싶은 분들이라면 공통적으로 궁금해하는 질문들.

기사 내용

Q. 코로나19 여파로 주식도, 부동산도 쉽게 접근하기 두렵네요. 조심스럽게 재테크를 시작하려는데, 어디서부터 시작해야 하나요?

재테크의 시작은 종잣돈 마련입니다. 일단 3000만원 이상의 종잣돈을 모으는 과정이 필요한데요. 이후에 먼저 주식, 이후 부동산으로 갈아타는 것이 일반적인 재테크 패턴이라고 할 수 있습니다.

다만 주식이나 부동산으로 가면 원금 손실 위험도 함께 따른다는 것을 명심해야 합니다. 그리고 주위에 재테크를 잘해서 수익 내는 분도 많지만 상당한 손실을 본 분들도 많습니다. 이 안정적인 투자관리 점을 기억하시고 먼저 본인 스스로가 ‘위험’에 대해 어떤 성향인지 파악하는 것도 필요합니다.

재테크는 절약, 저축, 투자의 무한반복입니다. 따라서 무섭게 절약하고, 알뜰하게 저축하고, 신중하게 투자하는 이 3각 풍차를 계속 돌려야 합니다. 절약과 저축은 그냥 올인하는 것이고, 다만 투자의 경우에는 상당한 학습이 필요합니다. 참고로 일반인이 도전 가능한 투자는 주식과 채권, 부동산, 원자재 투자 등이 있습니다. 최소 6개월 정도의 학습은 필요할 것으로 봅니다.

Q. 투자에 처음 도전하려고 합니다. 일단 100만원으로 시험 투자해보려고 하는데, 무엇에 투자하는 게 좋을까요?

코스피 시총 30위권 내 우량주 1개를 골라 2주를 사고, 안정적인 투자관리 코스닥의 성장주 1개를 골라 5주 정도 매수한 뒤 계속 매매를 연습해보세요.

그리고 100만원이 110만원을 만드는 연습을 하고, 110만원에서 다시 10% 올리고, 또 올리고, 반복하세요.

반면 -10% 손실이 났을 때는 바로 팔아버리는 ‘손절매’도 이때 반드시 몸에 익혀야 합니다. 주식매매는 결국 습관이 90%를 차지합니다. 이걸 3개월 정도 한 후에 그 결과에 따라 투자금 100만원을 500만원으로 올릴지, 아니면 주식을 포기할지 선택하시길 바랍니다.

Q. 현재 은행에 적금, 예금 위주로 가입하여 안정적으로 관리하고 있습니다. 주식이나 펀드는 엄두도 못내고 있고요. 그런데 초저금리 시대에 어떻게 분산투자를 해야 할지 고민입니다.

현재 초저금리시대라 은행 상품은 매력이 매우 떨어집니다. 그래도 늘 분산투자는 필요합니다. 부동산을 제외한 금융자산을 100이라고 하면 현 시기에는 은행원금보장상품 20%, 투자 80% 비율로 맞추고 이후 금리상승 여부에 따라 은행 상품 비중을 올리면 좋을 듯합니다.

그리고 주식 비중은 다시 국내와 해외로 나누어야 하고요, 원자재 비중이 따로 없다면 주식 비중에서 금 ETF(상장지수펀드) 혹은 원유 ETF(상장지수펀드) 비중을 15~20%로 떼어놓으면 좋습니다. 그리고 주식이라고 해도 4차산업혁명 관련주, 자산주 등 다시 카테고리를 정해놓고 분산 투자해야 합니다.

MIDAS' solution 부동산펀드

당사의 부동산 펀드는 국내ㆍ외 핵심지역에 위치한 수익형 부동산에 투자하여 장기간동안 안정적인 안정적인 투자관리 현금흐름을 바탕으로 수익을 창출하는 실물자산위주의 포트폴리오로 구성되어 있습니다.

2006년 부동산파트 설립 이후, 현재까지 약 8,500억 규모의 자산을 운용하였으며, 다양한 선매입 개발프로젝트 경험과 도심 대량공실 위기에도 투자자산을 안정적으로 관리하고 성공적인 exit까지 실현한 검증된 펀드운용 노하우를 보유하고 있습니다.

지속적으로 risk를 최소화하고 안정적인 수익을 꾸준하게 고객에게 제공할 수 있는 우량한 투자자산에 대해 선도적으로 투자할 수 있는 기회를 포착하고자 하며, hands-on management를 통해 투자자산에 대한 밀도있는 자산관리 전략을 실행하고자 합니다.

  • 실물자산위주의
    포트폴리오구성
  • 안정적인 현금흐름을
    바탕으로 수익창출
  • 국내외 투자운용
    플랫폼 보유
  • 밀도 있는 hands-on
    management

투자목표 및 전략

부동산 투자를 통하여 예상된 투자 리스크 한도내에서 투자자에게 시장 수익률 이상의 투자수익 배당을 목표로 합니다.

철저한 리스크 관리와 투자윤리 준수 속에 투자전문가들이 창출하는 시너지를 바탕으로 자산운용능력의 지속적인 향상에 역량을 집중한다.

  • 마이다스에셋만의 approach
  • 투자자 맞춤형 투자자 맞춤형 Solution제공
  • 투자 Process 높은 수준의 시장분석 및 분석
  • 역할수행 지속적인 전담 자산관리
  • Risk Management 최적의 risk management
  • 매각전략 실행 지속적인 전담 자산관리

투자자의 니즈를 고려한 투자 guideline에 맞춘 우량한 부동산 자산의 적극적인 매입

투자자산의 운영수익을 극대화 할 수 있는 적극적인 자산관리

투자효과를 극대화할 수 있는 capitalmanagement 전략을 운용기간 내에 추구

당사의 부동산 펀드는 국내ㆍ외 핵심지역에 위치한 수익형 부동산에 투자하여 장기간동안 안정적인 현금흐름을 바탕으로 수익을 창출하는 실물자산위주의 포트폴리오로 구성되어 있습니다.

2006년 부동산파트 설립 이후, 현재까지 약 8,500억 규모의 자산을 운용하였으며, 다양한 선매입 개발프로젝트 경험과 도심 대량공실 위기에도 투자자산을 안정적으로 관리하고 성공적인 exit까지 실현한 검증된 펀드운용 노하우를 보유하고 있습니다.

지속적으로 risk를 최소화하고 안정적인 수익을 꾸준하게 고객에게 제공할 수 있는 우량한 투자자산에 대해 선도적으로 투자할 수 있는 기회를 포착하고자 하며, hands-on management를 통해 투자자산에 대한 밀도있는 자산관리 전략을 실행하고자 합니다.

  • 투자심의 위원회
    • Risk & compliance
    • 부동산운용파트
      • UAE(두바이, off-shore)
        • 자산관리
        • 부동산 투자(해외)
        • 자산관리
        • 부동산 투자(국내, 해외)

        주요 투자 포트폴리오

        당사의 투자 포트폴리오는 안정적인 투자관리 주로 국내외 핵심지역에 위치한 프라임급, A급 오피스 위주로 구성되어 있으며, 부동산 직접 투자, 개발, 자산관리 및 매각까지 부동산 운용전과정에 걸쳐 운용한 경험을 보유하고 있습니다. 특히 마이다스부동산3호펀드의 경우, 국내 도심에 위치한 프라임급 자산을 인수하여 매각까지 성공한사례로서 Fund Equity Multiple로는 1.56배, 연간 11%에 해당하는 배당률을 실현한 우수한 투자성과를 실현하였습니다. 향후, 이러한 자산관리 경험과 투자 인사이트를 바탕으로 국내외 다양한 투자 포트폴리오(오피스, 리테일, 호텔 및 물류) 확대를 위한 노력에 앞장서고 있으며, 철저한 분석을 기반으로 유수의 전문투자기관과 안정적인 투자기회를 찾고자 전념하고 있습니다.

        • 집합투자증권은 운용결과에 따라 안정적인 투자관리 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
        • 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 예금보호공사가 보호하지 않습니다.
        • 집합투자재산은 자본시장법에 의해 신탁업자에게 안전하게 보관, 관리되고 있습니다.
        • 집합투자증권을 가입하시기 전에 투자대상, 환매방법 및 보수 등에 안정적인 투자관리 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
        • 투자대상국가의 시장, 정치, 경제 상황 및 환율 변동 등에 따른 위험으로 자산가치의 손실이 발생할 수 있습니다.

        (우)03175 서울특별시 종로구 경희궁길 20 T. 02.3787.3500 Copyright © 2016 MIDAS ASSET All rights are reserved.

        최근 종합주가지수가 지속적인 상승세에 힘입어 1700p를 돌파하는 등 향후 증시 전망이 쉽지 않다.

        이같이 불투명한 장세에서는 주식과 채권에 분산투자하고 시장상황에 따라 자산을 조절하는 자산배분형펀드가 투자대안이 될 수 있다.

        교보증권에서는 ‘KTB액티브자산배분형증권투자신탁(주식혼합)’펀드를 추천한다. 동 펀드는 국내 주식과 채권에 대한 비중을 0~100%까지 탄력적으로 조절하여 운용하는 펀드로서 KOSPI의 변동성을 활용하여 안정적인 수익을 추구하고, 장세변화에 따라 능동적으로 자산의 편입비를 조절해 장기 안정적인 수익률 실현 및 포트폴리오 위험관리가 가능하다.

        이 펀드는 60%이상의 주식편입비중을 유지하는 일반적인 주식형 펀드와 달리 시장상황에 따라 주식편입비율을 조절해 탄력적인 운용이 가능하여 시장 상황이 악화되면 언제든지 비중축소가 가능하다는 게 장점이다.

        기존 주식형 펀드는 주식 편입비율을 80~90% 수준으로 유지하다 보니 상승기에는 좋은 수익률을 내더라도 하락기에는 손실이 나 투자자들의 신뢰를 잃는 경우도 있다.

        그러나 동 펀드는 리스크 회피를 원하는 고객 요구에 부합하면서 일정한 수익률도 추구할 수 있다는 점이 큰 특징이다.

        시장 상승기에는 평균 50~60% 수준의 주식편입비율을 유지하면서 지수 상승폭 수준의 수익을 추구하고, 박스권 장세의 경우에는 스텝 바이 스텝(Step by Step) 형태의 안정적인 수익을 축적하며, 시장 약세기에는 적극적으로 주식편입비율을 조절하여 수익률을 방어하게 된다.

        MONEYLETTER

        쿠팡이 신규 회원에 한해 현재 월 2,900원인 유료 회원제 요금을 월 4,990원으로 72% 인상합니다. 끊임없이 지속돼온 쿠팡의 수익성 문제 때문이라고 해요. 쿠팡이 3자물류(3PL) 사업을 구상하는 것도 물류기업으로서 돈을 벌기 시작하려는 움직임이라고 해요.

        팬데믹을 거치면서 물류·유통산업은 국내뿐만 아니라 글로벌에서도 가장 뜨거운 시장 중 하나가 됐습니다. 국내에서는 쿠팡과 네이버, 옥션·지마켓·이베이코리아를 보유한 신세계가 이커머스를 두고 치열한 경쟁을 벌이고 있고, 글로벌에서는 아마존과 코스트코 등이 물류를 강화하고 있어요.

        여기에 끼어든 의외의 기업이 ‘틱톡’입니다. 짧은 동영상을 업로드하는 소셜 플랫폼 틱톡은 미국에서 자체 배송 서비스를 시작했다고 합니다. 이런 기업의 움직임을 보면 올해도 글로벌 물류·유통 산업을 주목할 필요성이 있어요.


        ✔️ 3PL(제3자 물류)은 물류 관련 업무를 외부 업체에 외주(아웃소싱)로 처리하는 방식입니다. 쿠팡이 물류 전문 업체로서 기존 물류 인프라를 이용해 풀필먼트 서비스를 제공하려는 거예요.

        ✔️ 풀필먼트는 물류 전문업체가 배송은 물론, 창고 보관, 상품 포장과 배송 등을 포괄하는 물류 대행 서비스예요. 유통·물류가 중요해지면서 3PL이 쿠팡의 실적을 끌어올릴 수 있다는 전망이 나오기 시작했습니다.

        스튜디오드래곤은 다수의 tvN 드라마를 흥행시키면서 주목받았습니다. 이후 넷플릭스와 같은 OTT 때문에 긴 침체기에 접어들었는데요. <고스트 닥터>를 안정적인 투자관리 통해 드라마 명가의 저력을 보여줄 수 있을까요?

        ✔️ 스튜디오드래곤은 지난해 <빈센조>, < 갯마을 차차차 >와 같은 글로벌 흥행작을 만들었습니다. 다만 적은 작품 수, 방송사들의 축소된 드라마 편성 때문에 2021년 실적이 그리 좋지 않았어요 .

        ✔️ 올해 스튜디오드래곤은 30편 이상의 작품을 제작하고, 12편 정도를 공개할 예정이라고 해요 . 2021년, 잠시 숨 고르기를 했던 스튜디오드래곤이 를 시작으로 다시 반등할 수 있을지 지켜봐야겠어요.

        ① 거리두기: 오늘(3일)부터 사회적 거리두기 조치가 2주 연장되고, 영화관과 공연장에 대한 운영시간 지침이 ‘오후 10시까지 영업’에서 ‘오후 9시까지 입장’으로 변경됩니다 . 방역패스 대상 시설에 백화점과 대형 상점·마트도 추가됐어요.

        ② 마이데이터: 마이데이터 사업이 전면 시행되는 날이 1월 1일에서 5일로 미뤄졌습니다. 몇몇 사업자들의 서비스에서 오류 또는 개인정보 유출 사고까지 발생하면서, 아직 준비가 덜 됐다는 이야기도 나오고 있어요. 마이데이터 사업에 대한 자세한 내용은 어피티가 작성한 이 글 을 참고해보세요!

        ③ 보험료: 1~3세대 실손보험 가입자들의 보험료가 크게 오를 전망이에요 . 1세대 실손보험(2009년 9월까지 판매)과 2세대 실손보험(2009년 10월~2017년 3월 판매) 보험료가 평균 16%, 3세대 실손보험(2017년 4월~2021년 6월)은 평균 8.9% 정도 인상된다고 하네요.

        ④ 물가: 2021년 12월 외식 물가가 2020년 12월 대비 4.8% 올랐습니다 . 갈비탕(10.0%), 막걸리(7.8%), 죽(7.7%), 소고기(7.5%), 김밥(6.6%), 치킨(6.0%), 피자(6.0%) 순으로 많이 올랐고, 의외로 커피 물가만 2020년 물가 그대로(0.0%)였어요.

        ⑤ 야놀자: 1세대 이커머스 업체 ‘인터파크’의 인수전이 마무리됐습니다 . 인터파크의 지분 70%를 ‘야놀자’가 인수하기로 최종 결정됐어요. 숙박을 넘어 여행, 항공, 공연, 쇼핑 사업으로 확장하고자 하는 야놀자와 티켓 예약 강자 인 인터파크가 시너지를 낼 전망입니다.

        안정적인 투자관리

        최근 한국은행의 금리 인상이 이뤄지면서, 은퇴자산 관리에 주의해야 한다는 전문가들의 목소리가 높아지고 있다. 노후를 대비한 은퇴 자산은 장기간에 걸쳐 준비하되, 주기적으로 금융 환경 변화에 적절히 대응해야 하기 때문.

        한국은행이 11월 안정적인 투자관리 25일 기준금리를 연 0.75%에서 1%로 0.25%포인트 인상했다. 지난해 코로나 19 위기에 대응해 0%대로 과도하게 낮춘 금리를 되돌리는 조치라는 게 한국은행 설명이다. 앞으로도 금리 인상 기조가 이어질 가능성이 높다. 이주열 한국은행 총재는 “이번 인상으로 기준금리가 1%가 됐지만, 성장과 물가 흐름에 비춰 볼 때 여전히 완화적인 수준”이라며 “내년 1분기에 기준금리 추가 인상을 배제할 필요는 없다”라고 말했다.

        금리는 돈의 흐름을 이동하게끔 하는 가장 큰 변수 중 하나로, 자본시장에 대한 금리의 역할은 상당히 크다. 따라서 자산관리나 재테크에서도 금리를 이해하는 것이 가장 중요하다. 금리는 자금이 거래되는 금융시장에서 수요자가 공급자에게 자금을 빌린 대가로 지급하는 일종의 수수료와 같은 개념이다.

        금리가 낮아지면 예금과 적금 상품은 자산 관리 상품으로 주목받지 못한다. 주식‧부동산 기대수익률에 비해 낮은 금리 탓이다. 낮은 이자율로 대출을 받아 ‘영끌’(영혼까지 끌어 모은다는 뜻)해서 집을 사거나 ‘빚투’(빚내서 투자)하는 공격적인 투자도 많아진다.

        하지만 금리가 올라가면 더 높은 수익률을 기대할 수는 있지만, 변동성 확대에 따라 리스크도 같이 높아진다. 따라서 리스크는 최소화하면서도 수익률은 최대한 끌어올릴 수 있도록, 무리한 투자보다는 안정적인 곳에 조금씩 투자하는 것이 좋다. 성장하는 산업이면서 꾸준히 안정적인 실적을 내고 있는 종목을 추천한다.

        개별 종목보다는 상장지수펀드(ETF)에 분산 투자하는 것도 전략 중 하나다. 금리 인상이 안정적인 투자관리 본격화되면 주식 시장은 위축될 가능성이 높다. ETF는 다양한 지수와 종목에 분산 투자하는 만큼 비교적 시장 변동성에 덜 민감해, 개별 종목 투자에 대한 부담을 줄이고 안정적인 수익을 낼 수 있다. 특히 메타버스, ESG 등 일부 테마를 중심으로 자금이 몰리는 최근 증시 상황에서는 특정 섹터에 한 번에 투자할 수 있는 ETF가 효과적이라고 안정적인 투자관리 볼 수 있다.

        마지막으로 금리 상승기에는 현금 비중을 확대하는 것이 좋다. 그동안 시중에서 찾기 힘들었던 연 2%대 고금리 예금도 속속 등장하는 추세다. 전문가들은 금리 인상 수혜를 누리기 위해서는 이율이 높은 상품을 고르되 만기가 짧은 상품이 좋다고 조언한다. 금리가 인상되면 예·적금 금리도 오를 수 있기 때문이다. 보통 예‧적금 상품은 가입 기간이 길수록 이율이 높은데, 기간별 격차가 크지 않아 혜택도 크지 않다. 차라리 가입 기간을 짧게 설정하고 만기가 되면 맡겼던 금액을 되찾아 이율이 더 높은 상품으로 자금을 옮겨 넣는 방식이 금리 인상 혜택을 극대화하는 데 유리하다.


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